隨著科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展和人類社會(huì)工程實(shí)踐的不斷深入，項(xiàng)目已普遍存在于我們的工作和生活之中，并對(duì)我們的工作、生活產(chǎn)生了重要的影響。風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿項(xiàng)目管理的各個(gè)階段和各個(gè)領(lǐng)域，且一直是項(xiàng)目管理中的重點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)經(jīng)常被忽略的項(xiàng)目管理領(lǐng)域，卻常常能夠在通往項(xiàng)目最終成功的道路上取得重大的進(jìn)步。風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)選擇項(xiàng)目、確定項(xiàng)目范圍和編制顯示的進(jìn)度計(jì)劃和成本估算有積極的影響。風(fēng)險(xiǎn)管理有助于利益相關(guān)者了解項(xiàng)目的本質(zhì)，使團(tuán)隊(duì)成員參與確定優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，并有助于結(jié)合其他項(xiàng)目管理知識(shí)領(lǐng)域。本文從風(fēng)險(xiǎn)的基本概念出發(fā)，討論了風(fēng)險(xiǎn)的定義和分類。重點(diǎn)闡述了風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、評(píng)估、應(yīng)對(duì)與監(jiān)控。
　　1 風(fēng)險(xiǎn)的基本概念
　　1.1 風(fēng)險(xiǎn)的定義 
　　我國(guó)杜端甫教授認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)是指損失發(fā)生的不確定性，是人們因?qū)ξ磥?lái)行為的決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生多種負(fù)偏離的綜合并給出了如下數(shù)學(xué)公式：R=f (P , C) 式中
　　R——風(fēng)險(xiǎn)；
　　P——不利事件發(fā)生的概率； 
　　C——不利事件發(fā)生的后果。
　　要全面的理解風(fēng)險(xiǎn)的含義，我們應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：
　?。?）風(fēng)險(xiǎn)是與人們的行為相聯(lián)系的，這種行為既包括個(gè)人的行為，也包括群體或組織的行為。
　?。?）客觀條件的變化是風(fēng)險(xiǎn)的重要成因，盡管人們無(wú)力控制客觀狀態(tài)，卻可以認(rèn)識(shí)并掌握客觀狀態(tài)變化的規(guī)律性，對(duì)相關(guān)的客觀狀態(tài)作出科學(xué)的預(yù)測(cè)，這也是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要前提。
　　（3）風(fēng)險(xiǎn)是指可能的后果與目標(biāo)發(fā)生的負(fù)偏離，負(fù)偏離是多種多樣的，且重要程度不同，而在復(fù)雜的現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中“好”與“壞”有時(shí)很難截然分開(kāi)，需要根據(jù)具體情況加以分析。
　?。?）盡管風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)調(diào)負(fù)偏離，但實(shí)際中也存在正偏離。由于正偏離是人們渴求的，屬于風(fēng)險(xiǎn)收益的范疇，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中也應(yīng)予重視。
　　1.2 風(fēng)險(xiǎn)的分類 
　　根據(jù)不同的需要，從不同的角度，按不同的標(biāo)準(zhǔn)將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，其目的在于理論上便于研究，實(shí)踐上便于根據(jù)不同類別的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的管理策略。
　　按風(fēng)險(xiǎn)后果的不同，風(fēng)險(xiǎn)可劃分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源劃分或損失產(chǎn)生的原因可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為自然風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)是否可管理來(lái)劃分，風(fēng)險(xiǎn)可分為管理風(fēng)險(xiǎn)和不可管理風(fēng)險(xiǎn)；按影響范圍劃分，可以將風(fēng)險(xiǎn)氛圍局部風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)；按風(fēng)險(xiǎn)后果的承擔(dān)者來(lái)劃分，有項(xiàng)目業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)、政府風(fēng)險(xiǎn)、承包商風(fēng)險(xiǎn)、投資方風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)單位風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)理單位風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保方風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)等；按風(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)測(cè)性劃分，風(fēng)險(xiǎn)可以分為已知風(fēng)險(xiǎn)、可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。
　　2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
　　2.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的含義
　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運(yùn)用各種方法對(duì)尚 未發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)以及客觀存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)歸類和全面識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容有：識(shí)別引起的風(fēng)險(xiǎn)的因素有哪些，什么是主要因素，以及這些風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的后果如何。
　　2.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法
　　在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中一般要借助于一些技術(shù)和工具，不但識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的效率高，而且操作規(guī)范，不容易產(chǎn)生遺漏。在具體應(yīng)用過(guò)程中要結(jié)合項(xiàng)目的具體情況，組合起來(lái)應(yīng)用這些工具。
　　（1）檢查表：將項(xiàng)目可能發(fā)生的許多潛在風(fēng)險(xiǎn)列于一個(gè)表上，供識(shí)別人員進(jìn)行檢查核對(duì)，用來(lái)判別某項(xiàng)目是否存在表中所列或類似的風(fēng)險(xiǎn)；
　?。?）流程圖：用于給出一個(gè)項(xiàng)目的工作流程，項(xiàng)目各個(gè)不同部分之間的相互關(guān)系等信息的圖表；
　　（3）頭腦風(fēng)暴法：又叫集思廣益法，通過(guò)營(yíng)造一個(gè)無(wú)批評(píng)的自由的會(huì)議環(huán)境，使與會(huì)者暢所欲言，充分交流、相互啟迪，產(chǎn)生出大量創(chuàng)造性意見(jiàn)的過(guò)程；
　?。?）情景分析法：通過(guò)有關(guān)數(shù)字、圖表和曲線等，對(duì)項(xiàng)目未來(lái)的某個(gè)狀態(tài)或某種情況進(jìn)行詳細(xì)的描繪和分析，從而識(shí)別引起項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素及其影響程度的一種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法；
　?。?）德?tīng)柗品ǎ阂环N反饋匿名函詢法，在對(duì)所要預(yù)測(cè)的問(wèn)題征得專家意見(jiàn)之后，進(jìn)行整理、歸納、統(tǒng)計(jì)，再匿名反饋給各專家，再次征示意見(jiàn)，再集中，再反饋，直至得到穩(wěn)定的意見(jiàn)； 
　?。?）SWOT分析法：一種環(huán)境分析方法，對(duì)企業(yè)內(nèi)部環(huán)境之優(yōu)劣勢(shì)的分析，在了解企業(yè)自身的基礎(chǔ)之上，判明企業(yè)外部的機(jī)會(huì)和威脅，然后對(duì)環(huán)境作出準(zhǔn)確的判斷，繼而制訂企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略和策略；
　?。?）敏感性分析法：研究項(xiàng)目生命周期內(nèi)，當(dāng)項(xiàng)目的變數(shù)以及項(xiàng)目的各種前提假設(shè)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)會(huì)出現(xiàn)何種變化以及變化范圍有多大。
　　3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估
　　3.1 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的認(rèn)識(shí)
　　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的深化。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別明確了風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估則是研究這些對(duì)象的具體特性。  項(xiàng)目管理者聯(lián)盟文章，深入探討。
　　風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估就是在前期預(yù)側(cè)和識(shí)別的基礎(chǔ)上建立系統(tǒng)模型，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的影響進(jìn)行定量分析，并估算出各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其損失的大小，從而找到該項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，為重點(diǎn)處置這種風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)的依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果將影響風(fēng)險(xiǎn)管理的決策，它的準(zhǔn)確性決定了風(fēng)險(xiǎn)管理的正確性。
　　3.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法
　　風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估的方法按其性質(zhì)、用途和適用評(píng)估對(duì)象分為以下幾種類型。按性質(zhì)分為定性、定量及兩者結(jié)合的方法。其中定性的方法主要有層次分析法和專家評(píng)分法等；定量的方法主要有蒙特卡羅模擬法、圖形評(píng)審技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審技術(shù)等。按用途分為：風(fēng)險(xiǎn)源分析識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率預(yù)測(cè)、頻率統(tǒng)計(jì)分析、風(fēng)險(xiǎn)后果的評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)決策、管理計(jì)劃和對(duì)策的制訂等方法。按適用評(píng)估對(duì)象分為：針對(duì)工期、成本、投資、質(zhì)量、事故（或故障）、合同、管理、匯（利）率、自然氣候、工程地質(zhì)條件、災(zāi)害、政策法規(guī)、技術(shù)、預(yù)測(cè)和決策等的分析評(píng)估方法。
　　4 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
　　4.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程
　　作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)有機(jī)組成部分，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)也是一種系統(tǒng)過(guò)程活動(dòng)。我們可以從內(nèi)部和外部?jī)煞N視角來(lái)看待風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程：外部視角詳細(xì)說(shuō)明過(guò)程控制、輸入、輸出和機(jī)制；內(nèi)部視角詳細(xì)說(shuō)明用機(jī)制將輸入轉(zhuǎn)變?yōu)檩敵龅倪^(guò)程活動(dòng)。
　　4.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
　?。?）減輕風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)緩和或預(yù)知等手段來(lái)減輕風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減緩風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的不利后果，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)減少的目的。
　?。?）預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是一種主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，通常采取有行和無(wú)形的手段。
　　（3）回避風(fēng)險(xiǎn)。指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無(wú)其他策略可用時(shí)，主動(dòng)放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。
　?。?）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至參與該項(xiàng)目的其他人或組織，所以又叫合伙分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。可以分為財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
　　（5）接受風(fēng)險(xiǎn)。指有意識(shí)地選擇承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果。接受風(fēng)險(xiǎn)可以是主動(dòng)的，也可以是被動(dòng)的。接受風(fēng)險(xiǎn)是最省事的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法，在許多情況下也最省錢(qián)。
　　（6）儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)。所謂儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)，是指根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律事先制定應(yīng)急措施和制定一個(gè)科學(xué)高效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃，一旦項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展情況與計(jì)劃不同，就動(dòng)用后備應(yīng)急措施。
　　5 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
　　5.1 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的含義及目的
　　風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)全過(guò)程的監(jiān)視和控制，從而保證風(fēng)險(xiǎn)管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)，它是項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中的一項(xiàng)重要工作。監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上是監(jiān)視項(xiàng)目的進(jìn)展和項(xiàng)目的環(huán)境，即項(xiàng)目情況的變化，其目的是：核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施的實(shí)際效果是否與預(yù)見(jiàn)的相同；尋找機(jī)會(huì)改善和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避計(jì)劃，獲取反饋信息，以便將來(lái)的決策更符合實(shí)際。
　　5.2 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的依據(jù)
　　風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控依據(jù)包括風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、實(shí)際發(fā)生了的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間和隨時(shí)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，主要內(nèi)容包括：
　?。?）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。
　?。?）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。
　　（3）項(xiàng)目溝通。工作成果和多種項(xiàng)目報(bào)告可以表述項(xiàng)目進(jìn)展和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。一般用于監(jiān)督和控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的文檔有：事件記錄、行動(dòng)規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)報(bào)等。
　?。?）附加的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析。隨著項(xiàng)目的進(jìn)展，在對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告時(shí)，可能會(huì)發(fā)現(xiàn)以前未曾識(shí)別的潛在風(fēng)險(xiǎn)事件。應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)、量化和制訂應(yīng)對(duì)計(jì)劃。
　?。?）項(xiàng)目評(píng)審。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審者檢測(cè)和記錄風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的有效性，以及風(fēng)險(xiǎn)主體的有效性，以防止、轉(zhuǎn)移或緩和風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
　　5.3 風(fēng)險(xiǎn)控制的步驟 
　?。?）與在職的項(xiàng)目成員協(xié)商，確定人員流動(dòng)的原因（如工作條件差、收入低、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等）；
　　（2）在項(xiàng)目開(kāi)始前，把環(huán)節(jié)這些原因（避開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)）的工作列入已擬訂的控制計(jì)劃中；
　?。?）當(dāng)項(xiàng)目啟動(dòng)時(shí)，做好人員流動(dòng)會(huì)出現(xiàn)的準(zhǔn)備，采取一些辦法已確保人員一旦離開(kāi)時(shí)仍能繼續(xù)（削弱風(fēng)險(xiǎn)）；
　?。?）建立項(xiàng)目組，使所有項(xiàng)目成員能即時(shí)了解有關(guān)項(xiàng)目活動(dòng)的信息；
　?。?）制定文檔標(biāo)準(zhǔn)，并建立一種機(jī)制以保證文檔能及時(shí)產(chǎn)生；
　　（6）對(duì)所有工作組織細(xì)致的評(píng)審，以使更多的人能夠按計(jì)劃保持對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)信息的收集工作進(jìn)度，完成自己的工作；
　?。?）對(duì)每一個(gè)關(guān)鍵的技術(shù)人員，要培養(yǎng)后備人員；
　?。?）在項(xiàng)目里程碑處進(jìn)行事件跟蹤和主要風(fēng)險(xiǎn)因素跟蹤，以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的再評(píng)估。
　　雖然這些步驟會(huì)給項(xiàng)目帶來(lái)額外的支出，并占用許多有效的項(xiàng)目計(jì)劃工作量，但實(shí)踐證明，所有付出都是值得的。
　　作為項(xiàng)目管理的重要一環(huán)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和推廣不僅對(duì)單個(gè)組織有重要意義，而且對(duì)整個(gè)社會(huì)的發(fā)展都有積極的作用。因此，要加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。

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