一、引言
　　項目風險管理是為了最好地達到項目的目標，識別、分配、應對項目生命周期內(nèi)風險的科學與藝術，是一種綜合性的管理活動，其理論和實踐涉及到自然科學、社會科學、工程技術、系統(tǒng)科學、管理科學等多種學科。項目風險管理的目標可以被認為是使?jié)撛跈C會或回報最大化、使?jié)撛陲L險最小化。
　　本文主要采用文獻調(diào)研法系統(tǒng)分析項目風險管理研究的現(xiàn)狀、存在的問題和發(fā)展態(tài)勢等。以“項目管理”、“風險管理”“模糊綜合評價法”“城市一卡通”等為檢索詞對中國期刊全文數(shù)據(jù)庫、知網(wǎng)中文科技期刊數(shù)據(jù)庫、全國優(yōu)秀碩士論文庫等進行匹配檢索，通過分析從數(shù)量眾多的有關項目風險管理和城市一卡通的文獻中篩選出將對本文研究有較大幫助的文獻(1998～2008年間的)來閱讀，并在學校圖書館和經(jīng)管學院的資料室進行文獻查閱。
　　二、風險管理理論國內(nèi)外研究
　　1.風險管理理論的發(fā)展
　　風險管理作為系統(tǒng)科學產(chǎn)生于本世紀初的西方工業(yè)化國家。問題的提出最先起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國，最初是企業(yè)為控制偶然損失而作出的有組織的集體努力，是企業(yè)內(nèi)部管理功能的延伸。
　　比較系統(tǒng)的風險管理理論源于美國。1931年美國管理協(xié)會首先倡導風險管理，其后以學術會議及研究班等多種形式集中探討和研究風險管理問題，但在這段時間內(nèi)，風險管理的內(nèi)容和范圍都是十分狹窄的。
　　1955至1964年，誕生了現(xiàn)代學術性和職業(yè)化的風險管理，此后，對風險管理的研究逐步趨向系統(tǒng)化、專業(yè)化、風險管理己逐漸成為一門獨立的學科。
　　隨著風險管理研究和教育的普及，風險管理滲透到社會的各個領域。并陸續(xù)成立了一些專業(yè)的風險管理研究學術機構。其中比較重要的有國際項目管理協(xié)會(IPMA)、美國的風險與保險管理協(xié)會(RJMS)、美國風險與保險協(xié)會(ARIS)，日本風險管理協(xié)會(JRMS)、英國工商企業(yè)風險管理與保險協(xié)會(AIRMIC)等。[1]
　　20世紀70年代中期風險管理方面的課程及論著數(shù)量大增，全美大多數(shù)大學工商管理學院普遍開設風險管理課程，RIMS開始建立歐洲及亞洲風險管理團體之間的聯(lián)系，這導致全球性的風險管理專業(yè)聯(lián)合體的形成，風險管理開始進入全球化階段。美國還設立了ARM(Associate Risk Management)證書，授予獲得風險管理資格的考試者。風險管理協(xié)會的活動為風險管理在工商企業(yè)界的推廣風險管理教育的普及和人才培養(yǎng)等諸方面作出了突出的貢獻，促進了全球性風險管理運動的發(fā)展。在西方發(fā)達國家，各企業(yè)中都相繼建立了風險管理機構，專門負責風險的分析和處理方面的工作。美國還成立了全美范圍的風險研究所和RIMS等專門研究工商企業(yè)風險管理的學術團體。1983年在RIMS年會上，各國專家學者經(jīng)過廣泛深入的討論，通過了“危險性風險管理101準則”，作為各國風險管理的一般原則。
　　1986年10月在新加坡召開的風險管理國際學術討論會表明:風險管理已經(jīng)走向全球，成為全球范圍的國際性運動。上述成就標志著風險管理已達到一個新的水平。
　　我國的風險管理實踐和教學研究起步較晚，20世紀80年代后期，風險管理的知識才開始進入中國，90年代初，外商率先在工程項目中使用風險管理，其后，不少的外國風險管理顧問公司的進入中國。目前，國內(nèi)已有不少的大型項目進行了風險管理實踐理論研究，也取得了豐碩的成果。上海地鐵工程、小浪底等工程都運用了項目風險管理辦法。積累了不少實踐經(jīng)驗。
　　早期的研究文章，如1983年李存斌發(fā)表的“建設項目經(jīng)濟效果風險分析的函數(shù)偏導法” [2]，1984年李正發(fā)表的“投資的經(jīng)濟效果及其風險分析” [3]，1987年，清華大學郭仲偉教授《風險分析與決策》[4]一書的出版標志著我國在風險分析理論研究領域正式開始。此后隨著改革開放的深入和投資體制的轉變，工程項目管理與評價體制與國際逐漸接軌，國家科委對一些關系國計民生的大項目以國家科委立項的形式進行了基礎性研究，為我國的風險分析理論與應用研究創(chuàng)造了條件，并取得了一系列的成果，如同濟大學對大型工程項目實施階段的風險分析與風險管理進行了研究[5] [6]，自20世紀90年代中后期以來，其它許多高校和研究機構對項目風險分析理論進行了不同程度的探索性研究，并發(fā)表了大量的論文。國內(nèi)主要風險管理著作有《風險管理概論》，周宜波著。綜述了西方風險管理的基本理論，但沒有結合國內(nèi)風險管理的現(xiàn)狀及特點作出深入分析?！讹L險管理及保險理論之探討》，段開齡著。只是論述通過保險來轉嫁風險，沒有對全面的風險管理問題作出研究。
　　沈建明所著《項目風險管理》系統(tǒng)分析了項目風險的客觀規(guī)律，對項目等風險管理的過程即風險規(guī)劃、風險識別、風險估計、風險評價、風險應對、風險監(jiān)控進行了系統(tǒng)闡述。
　　劉迎春(2002)分析了建筑工程項目的特點，指出對建筑工程項目進行有效風險管理的必要性，在建筑企業(yè)進行工程項目風險管理上建立一套可行的風險管理機制，從組織結構形式到風險管理模型、風險管理的過程及函數(shù)、 待解決的問題各方面予以探討，將建筑企業(yè)進行工程項目風險管理的過程分為五個過程即風險辯識、風險的分析與評估、風險規(guī)劃、風險處置及風險的監(jiān)督。介紹了風險辯識分析的方法，詳細分析了建筑工程項目全生命周期過程中各種風險因素，并介紹了幾種風險處置的方法，最后對我國建筑項目風險管理巫待改進之處提出了兩方面建議即需要法律體系和行業(yè)組織的支持和完善和提高建筑企業(yè)的風險管理意識，完善項目管理，加強風險預控。
　　2.風險管理過程理論研究
　　對于項目風險管理過程(PRM)，針對不同的應用領域，國外研究者們提出了不同的見解，例如:
　　Boehm(1991)把風險管理過程分為兩個階段:其一為風險評價，包括風險識別、分析和優(yōu)先排序;其二為風險控制，包括風險管理規(guī)劃、風險監(jiān)控計劃、跟蹤和糾正措施。[7]
　　Fairley(1994)提出七個步驟:識別風險因素、分析風險概率和后果、制定減輕風險的策略、監(jiān)視風險因素、制定備用方案、管理危機以及從危機中恢復。[8]
　　軟件工程協(xié)會(SEI)把軟件項目風險管理視為五個獨立的階段:識別、分析、應對計劃、跟蹤與控制，并與風險溝通相聯(lián)系。項目管理協(xié)會(PMl)研究了項目風險管理中風險計劃、識別、分析、監(jiān)控等主要風險管理過程。
　　Kliem和Ludin(1997)提出項目風險識別、分析、控制、報告四階段，對應Deming的質(zhì)量管理PDCA循環(huán)(Plan，Do，Check，Act)。
　　Chapman和Ward(1997)描述一般項目風險管理過程包括九個階段:定義項目關鍵點、確定風險管理戰(zhàn)略、定義風險出現(xiàn)位置、結構化風險假設與關系、分配風險應對責任、評估偏差程度、估計不同風險對項目的相對影響大小、通過監(jiān)控進行風險應對和管理。[9]
　　2.1風險分析理論研究
　　在工程項目風險管理方面，1985年Rerry和Hayes基于工程項目的主要風險源，按照承包商、業(yè)主和咨詢方各自應承擔的風險列出內(nèi)容廣泛的風險因素。Cooper和Chapmen在1987年按照風險的特性將風險分為技術風險和非技術風險。1991年Mustafa與Al-Bahar分析了工程項目的核心風險。1993年Tahetal應用風險分析結構原理，從風險源到項目的風險后果進行了系統(tǒng)的風險分類研究，1995年wirbaetal將Tahetal和Cooper與Chapman的研究成果進行了綜合，按照HRBS(Hierarchical Risk Breakdown Structore)方法對風險進行分類，1999年Tah和Carr在HRBS方法的基礎上發(fā)展的風險評估模型，用于工程風險的定性分析。
　　2.2風險識別和評價理論研究
　　Sherif.Mohama在進行項目評價時，將評價指標分為貨幣化指標和非貨幣化指標兩類，并進一步細分為二級風險因子，用模糊數(shù)表示各風險因子的可能范圍，在用AHP方法確定各風險因子的權重之后，將其合成為以模糊數(shù)表示的項目風險，并以此
　　模糊數(shù)的形狀和位置確定項目風險的大小。[10]
　　C.M.Tam應用模糊數(shù)構造AHP矩陣，對項目施工中的安全影響因素進行了分析，在得出排序后，亦提出了相應的整改措施。[11]
　　Prasant kumar Dey應用AHP方法分析了印度石油管線安設項目，指出了項目中風險最大的工件包，再來用決策樹方法對應對措施進行了度量和選擇。[12]
　　Hayesetal(1980) [13]提出了處理工程項目風險識別、風險分析以及風險應對的最早的系統(tǒng)方法。先前的大部分文章主要偏重于風險分析的數(shù)學方法。CRM手冊(1997)提供了一個基本任務的程序化的建設風險管理指南。Flanagan&Norman(1993) [14]以及Raftery(1994a) [15]也相應的給出。
　　Cooper&Chapman(l987) [16]也涉及到風險管理的一些方面，主要集中在風險分析，利用案例分析的方法去演示風險矩陣分析以及影響圖技術。Raftery(1994a)采用相似的方法對其案例進行了分析，但較少的運用復雜的定量分析。Chicken(1994) [17]也對技術、經(jīng)濟、社會、政治(政府對大型基礎建設的政策)進行了定量的風險分析，并展示了主要的風險等級劃分，這些風險主要基于主觀估計的可供選擇的項目。