考點(diǎn)梳理

 

當(dāng)事件、活動(dòng)或項(xiàng)目有損失或收益與之相聯(lián)系，涉及到某種或然性或不確定性和涉及到某種選擇時(shí)，才稱(chēng)為有風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)的特性：

 不確定性。

 客觀性。

 普遍性。

 可測(cè)定性。

 發(fā)展性。

 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的編制

風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的內(nèi)容：

 風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)中包括了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的量度、評(píng)估和應(yīng)變策略。

 理想的風(fēng)險(xiǎn)管理，是一連串排好優(yōu)先次序的過(guò)程，使當(dāng)中的可以引致最大損失及最可能發(fā)生的事情優(yōu)先處理、而相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低的事情則押后處理。

制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的輸入、輸出：

 輸入：企業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、組織過(guò)程資產(chǎn)、項(xiàng)目范圍說(shuō)明書(shū)、項(xiàng)目管理計(jì)劃

 輸出：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。

 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)事件也稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)事故，是指釀成事故和損失的直接原因和條件。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指運(yùn)用各種方法和技術(shù)手段來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件、描述其風(fēng)險(xiǎn)特征和確定哪些風(fēng)險(xiǎn)事件有可能影響本項(xiàng)目，并將其記鹵的管理活動(dòng)。

用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法：德?tīng)柗品?、頭腦風(fēng)暴法、檢查表法、SWOT技術(shù)、檢查表和圖解技術(shù)等。

 德?tīng)柗萍夹g(shù)。德?tīng)柗萍夹g(shù)是眾多專(zhuān)家就某一專(zhuān)題達(dá)成一致意見(jiàn)的一種方法。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家以匿名方式參與此項(xiàng)活動(dòng)。主持人用問(wèn)卷征詢(xún)有關(guān)重要項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的見(jiàn)解，問(wèn)卷的答案交回并匯總后，隨即在專(zhuān)家之中傳閱，請(qǐng)他們進(jìn)一步發(fā)表意見(jiàn)。此項(xiàng)過(guò)程進(jìn)行若干輪之后，就不難得出關(guān)于主要項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一致看法。德?tīng)柗萍夹g(shù)有助于減少數(shù)據(jù)中的偏倚，并防止任何個(gè)人對(duì)結(jié)果不適當(dāng)?shù)禺a(chǎn)生過(guò)大的影響。

 頭腦風(fēng)暴法。頭腦風(fēng)暴法的目的是取得一份綜合的風(fēng)險(xiǎn)清單。頭腦風(fēng)暴法通常由項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)主持，雖然也可邀請(qǐng)多學(xué)科專(zhuān)家來(lái)實(shí)施此項(xiàng)技術(shù)。在一位主持人的推動(dòng)下，與會(huì)人員就項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集思廣益。可以以風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別作為基礎(chǔ)框架，然后再對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分門(mén)別類(lèi)，并進(jìn)一步對(duì)其定義加以明確。

 SWOT分析法。SWOT分析法是一種環(huán)境分析方法。所謂的SWOT，是英文Strength（優(yōu)勢(shì)）、Weakness（劣勢(shì)）、Opportunity（機(jī)遇）和Threat（挑戰(zhàn)）的簡(jiǎn)寫(xiě)。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的輸入、輸出：

 輸入：事業(yè)環(huán)境因素、組織過(guò)程資產(chǎn)、項(xiàng)目范圍說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、項(xiàng)目管理計(jì)劃。

 輸出：風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)。

 定性風(fēng)險(xiǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)定性分析包括對(duì)已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行優(yōu)先級(jí)排序，以便采取進(jìn)一步措施，如進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)量化分析或風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

定性風(fēng)險(xiǎn)分析的方法：

 定性風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)方法有風(fēng)險(xiǎn)概率與影響評(píng)估法、概率和影響矩陣、風(fēng)險(xiǎn)緊迫性評(píng)估等。

 概率和影響矩陣。據(jù)評(píng)定的風(fēng)險(xiǎn)概率和影響級(jí)別，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)評(píng)定。通常采用參照表的形式或概率鄆影響矩陣的形式，評(píng)估每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的重要性及其緊迫程度。概率和影響矩陣形式規(guī)定了各種風(fēng)險(xiǎn)概率和影響組合，并規(guī)定哪些組合被評(píng)定為高重要性、中重要性或低重要性。組織應(yīng)確定哪種風(fēng)險(xiǎn)概率和影Ⅱ向的組合可被評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)（紅燈狀態(tài)）、中等風(fēng)險(xiǎn)（黃燈狀態(tài)）或低風(fēng)險(xiǎn)（綠燈狀態(tài)）。風(fēng)險(xiǎn)分值可為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施提供指導(dǎo)。。

定性風(fēng)險(xiǎn)分析的輸入、輸出：

 輸入：企業(yè)環(huán)境因素、組織過(guò)程資產(chǎn)、項(xiàng)目范圍說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、項(xiàng)目目管理計(jì)劃。

 輸出：已識(shí)別的的風(fēng)險(xiǎn)清單、潛在應(yīng)對(duì)措施清單、風(fēng)險(xiǎn)基本原因、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別更新。

 定量風(fēng)險(xiǎn)分析

定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程定量地分析風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響。它使我們?cè)诿鎸?duì)很多不確定因素時(shí)提供了一種量化的方法，以作出盡可能恰當(dāng)?shù)臎Q策。

定量風(fēng)險(xiǎn)分析的方法：

 期望貨幣值（EMV），是一個(gè)統(tǒng)計(jì)概念，用來(lái)計(jì)算在將來(lái)某種情況下發(fā)生或不發(fā)生情況下的平均結(jié)果。

 蒙特卡羅（Monte Carlo）分析，也稱(chēng)為隨機(jī)模擬法，其基本思路是首先建立一個(gè)概率模型或隨機(jī)過(guò)程，使它的參數(shù)等于問(wèn)題的解，然后通過(guò)對(duì)模型或過(guò)程的觀察計(jì)算所求參數(shù)的統(tǒng)計(jì)特征，最后給出所求問(wèn)題的近似值，解的精度可以用估計(jì)值的標(biāo)準(zhǔn)誤差表示。

定量風(fēng)險(xiǎn)分析的輸入、輸出：

 輸入：組織過(guò)程資產(chǎn)、項(xiàng)目范圍說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)、項(xiàng)目管理計(jì)劃（項(xiàng)目進(jìn)度管理計(jì)劃、項(xiàng)目成本管理計(jì)劃）。

 輸出：風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)（更新）。

 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的編制

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是這樣的一系列過(guò)程，它通過(guò)開(kāi)發(fā)備用的方法、制定某些措施以提高項(xiàng)目成功的機(jī)會(huì)，同時(shí)降低失敗的威脅。

負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)（威脅）的應(yīng)對(duì)策略：

避免。如：修改項(xiàng)目計(jì)劃以消除相應(yīng)的威脅、隔離項(xiàng)目目標(biāo)免受影響、放寬項(xiàng)目目標(biāo)（如獲得更多的時(shí)間、或減少項(xiàng)目范圍）。項(xiàng)目早期中出現(xiàn)的一些風(fēng)險(xiǎn)很有可能通過(guò)澄清需求，獲得相關(guān)信息，改良溝通，或獲得專(zhuān)家指導(dǎo)而得到解決。

轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是把把威脅的不利影響以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的責(zé)任轉(zhuǎn)移到第三方的做法。只是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)給另外的團(tuán)隊(duì)，讓他們負(fù)責(zé)去處理，而并沒(méi)有解決問(wèn)題。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任在處理財(cái)務(wù)問(wèn)題方面也許有一定效果，接受所轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的人或團(tuán)隊(duì)需要得到相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，轉(zhuǎn)移方法包括保險(xiǎn)、性能約束、授權(quán)和保證。這過(guò)程中可能會(huì)用到契約，一份成本類(lèi)的契約可以轉(zhuǎn)移成本風(fēng)險(xiǎn)給買(mǎi)主。如果項(xiàng)目的設(shè)計(jì)是固定不變的，一份固定價(jià)格的契約可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)給賣(mài)方。

減輕。即通過(guò)降低風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響程度，使之達(dá)到一個(gè)可接受的范圍。盡早采取行動(dòng)減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性比在它已經(jīng)發(fā)生之后去彌補(bǔ)對(duì)項(xiàng)目的影響會(huì)更好。采用更簡(jiǎn)單的流程，進(jìn)行更多的測(cè)試，或選擇一個(gè)更穩(wěn)定的供應(yīng)商是風(fēng)險(xiǎn)減輕的方法。當(dāng)不可能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)減輕計(jì)劃就要注意決定影響嚴(yán)重程度的相關(guān)連動(dòng)環(huán)節(jié)。舉例來(lái)說(shuō)，在一個(gè)子系統(tǒng)中增加冗余設(shè)計(jì)，可以少由于原系統(tǒng)的失效而帶來(lái)的影響。

正向風(fēng)險(xiǎn)（機(jī)會(huì)）的應(yīng)對(duì)策略：

開(kāi)拓。這一做法在組織希望更充分利用機(jī)會(huì)的時(shí)候采用。目的是創(chuàng)造條件使機(jī)會(huì)確實(shí)發(fā)生，減少不確定性。直接的做法包括分配更多好的資源給該項(xiàng)目，使之可以提供比原計(jì)劃更較好的成果。

分享。分享機(jī)會(huì)包括將相關(guān)重要信息提供給一個(gè)能夠更加有效利用該機(jī)會(huì)的第三方，使項(xiàng)目得到更大的好處。如：形成風(fēng)險(xiǎn)一分享伙伴關(guān)系、團(tuán)隊(duì)合作、為更有效利用某種機(jī)會(huì)而建立有特別目標(biāo)的公司或合作經(jīng)營(yíng)。

強(qiáng)大。這一做法的目標(biāo)是通過(guò)增加可能性和積極的影響來(lái)改變機(jī)會(huì)的“大小”，發(fā)現(xiàn)和強(qiáng)化帶來(lái)機(jī)會(huì)的關(guān)鍵因素，尋求促進(jìn)或加強(qiáng)機(jī)會(huì)的因素，積極地加強(qiáng)其發(fā)生的可能性。

同時(shí)適用威脅和機(jī)會(huì)的應(yīng)對(duì)策略：

因?yàn)楸苊鈦?lái)自項(xiàng)目的所有風(fēng)險(xiǎn)通常是不可能的，所以有時(shí)要采取一種風(fēng)險(xiǎn)接受策略。該策略表明：項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)已經(jīng)決定不通過(guò)改變項(xiàng)目計(jì)劃來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)或不能夠識(shí)別其他的適當(dāng)應(yīng)對(duì)策略。它既應(yīng)對(duì)威脅也應(yīng)對(duì)機(jī)會(huì)，最通常的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是預(yù)留突發(fā)事件預(yù)備資源，包括進(jìn)度、成本或資源來(lái)處理已知的甚至是潛在的突發(fā)的未知風(fēng)險(xiǎn)。

應(yīng)急響應(yīng)策略：

一些應(yīng)對(duì)措施按照設(shè)計(jì)是只有當(dāng)特定事件發(fā)生后才采用。它制定一個(gè)計(jì)劃來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，但是隨后把它束之高閣只等以后必要時(shí)使用。啟動(dòng)應(yīng)急計(jì)劃的觸發(fā)因素，如未滿(mǎn)足內(nèi)部里程碑或得到更高的優(yōu)先級(jí)的事件，應(yīng)該被事先定義好并一直追蹤。

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃過(guò)程的輸入、輸出：

 輸入：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)。

 輸出：風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)（更新）、項(xiàng)目管理計(jì)劃（更新）、與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的合同協(xié)議。

 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并且連續(xù)對(duì)項(xiàng)目工作進(jìn)行監(jiān)督以發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)和變化的風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控可能涉及選擇備用策略方案•執(zhí)行某一應(yīng)急計(jì)劃•采取糾正措施或重新制定項(xiàng)目計(jì)劃。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的輸入、輸出：

 輸入：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)、批準(zhǔn)的變更請(qǐng)求、工作績(jī)效信息、績(jī)效報(bào)告。

 輸出：風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)（更新）、請(qǐng)求的變更、推薦的糾正措施、推薦的預(yù)防措施、組織過(guò)程資產(chǎn)（更新）、項(xiàng)目管理計(jì)劃（更新）。

風(fēng)險(xiǎn)的定義和特性

 下圖是一個(gè)選擇出行路線(xiàn)的“決策樹(shù)圖”，統(tǒng)計(jì)路線(xiàn)1和路線(xiàn)2堵車(chē)和不堵車(chē)的用時(shí)和其發(fā)生的概率（P），計(jì)算出路線(xiàn)1和路線(xiàn)2的加權(quán)平均用時(shí)，按照計(jì)算結(jié)果選擇出行路線(xiàn)，以下結(jié)論中，正確的是（）

A、路線(xiàn)1的加權(quán)平均用時(shí)為40.5分鐘，路線(xiàn)2的加權(quán)平均用時(shí)為48分鐘，因此選擇路線(xiàn)1
B、路線(xiàn)1的加權(quán)平均用時(shí)為62.5分析，路線(xiàn)2的加權(quán)平均用時(shí)為40分鐘，因此選擇路線(xiàn)2
C、路線(xiàn)1的加權(quán)平均用時(shí)為40.5分鐘，路線(xiàn)2的加權(quán)平均用時(shí)為44分鐘，因此選擇路線(xiàn)1
D、由于路線(xiàn)2堵車(chē)和不堵車(chē)時(shí)間都比路線(xiàn)1短，因此選擇路線(xiàn)2

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項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指找出影響項(xiàng)目目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，并識(shí)別出這些風(fēng)險(xiǎn)有哪些基本特征，可能會(huì)影響到項(xiàng)目的哪些方面等問(wèn)題。以下關(guān)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的敘述中，正確的是（）
A、主要由項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別活動(dòng)
B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一種系統(tǒng)活動(dòng)，而不是一次性行為
C、主要識(shí)別項(xiàng)目的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)
D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括外在因素對(duì)項(xiàng)目本身可能造成的影響評(píng)估

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主要風(fēng)險(xiǎn)清單是常用的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工具，如下圖所示。以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)清單的敘述中，（  ）是不正確的。

A、該風(fēng)險(xiǎn)清單應(yīng)在需求分析之前建立，并在項(xiàng)目結(jié)束前不斷定期維護(hù)
B、項(xiàng)目經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人應(yīng)每隔一周左右回顧該風(fēng)險(xiǎn)清單
C、應(yīng)該對(duì)風(fēng)險(xiǎn)清單中的部分主要風(fēng)險(xiǎn)制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃
D、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)清單的回顧應(yīng)包含在進(jìn)度計(jì)劃表中，否則可能被遺忘

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（ ）不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段的成果。
A、低優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)視表
B、已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)列表
C、風(fēng)險(xiǎn)征兆或警告信號(hào)
D、潛在的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法列表

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（ ）不屬于定量風(fēng)險(xiǎn)分析的技術(shù)方法
A、決策樹(shù)分析
B、概率和影響矩陣
C、計(jì)劃評(píng)審技術(shù)
D、蒙特卡洛分析

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因時(shí)間緊、任務(wù)急、經(jīng)過(guò)評(píng)估，某智能監(jiān)控軟件涉及的圖像傳輸速度與精度指標(biāo)難以滿(mǎn)足客戶(hù)需求，故項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)欲將該軟件開(kāi)發(fā)分包給技術(shù)實(shí)力很強(qiáng)的企業(yè)完成。這種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施被稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)（）
A.接受
B.規(guī)避
C.減輕
D.轉(zhuǎn)移

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以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)概率與影響評(píng)估的敘述中，（）是不正確的。
A．風(fēng)險(xiǎn)概率與影響評(píng)估是定量風(fēng)險(xiǎn)分析的一種方法
B．風(fēng)險(xiǎn)概率分析指調(diào)查每項(xiàng)具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性
C．風(fēng)險(xiǎn)影響評(píng)估指在分析風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的潛在影響，包括消極影響或威脅、積極影響或機(jī)會(huì)
D．可采用會(huì)議或訪(fǎng)談等方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，組織的歷史數(shù)據(jù)或經(jīng)驗(yàn)不足時(shí)，需要專(zhuān)家做出判斷

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識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)就是確定風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、確定風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件和描述風(fēng)險(xiǎn)特征等方面工作的總稱(chēng)。（）是指造成損失的直接或外在的原因，是損失的媒介物。
A．風(fēng)險(xiǎn)事件
B．風(fēng)險(xiǎn)事故
C．風(fēng)險(xiǎn)因素
D．風(fēng)險(xiǎn)危害

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